2018年07月25日 17:08 来源：新疆法制报
新疆法制报讯（记者陈泽华 通讯员韩晓娜报道）表面上挂着信息咨询部的牌子，暗地里却从事着放高利贷的业务。短短4个月时间，犯罪嫌疑人白斌凭借收取高额利息获利6万余元。7月23日，记者从和硕县公安局了解到这起案件的来龙去脉。
非法经营被抓获
“居住在特吾里克镇福润花园的白斌，在县城步行街以开设信息咨询部的名义从事高利贷放款行为，并组织人员对借款者使用‘软暴力’方式讨债。”今年6月11日，和硕县公安局刑侦大队民警接到群众报警。
接到报案后，和硕县公安局刑侦大队迅速成立专案组，集中力量对案件展开调查。
经初步调查了解到，白斌的信息咨询部虽然经营范围是信息咨询业务，但其却在没有国家金融监管许可的情况下，超出经营范围，从事非法发放贷款业务。
办案民警调查得知，白斌于今年2月开始，给不特定人群发放高利贷，月利息10％—20％，借款期限一般为14天。
民警通过对白斌信息咨询部内留存的借条、账单分析发现，截至目前，其借款本金达51万元，借款人数达60余人。
6月12日，专案组民警掌握白斌的违法情况后，将其抓获。
经调查， 2010年—2015年期间，白斌在和硕县某单位工作。2015年11月，他辞掉工作，做起了买卖羊肉的生意。一年后，白斌卖掉了所有的羊，将70万元收入囊中。
今年1月，白斌成立了一家信息咨询部。表面上提供信息咨询，背后却通过发放高利贷获利。
“犯罪嫌疑人大多选择有固定工作和收入的人，只要身份证，不需要银行流水、征信就可借款，并且在朋友圈里发送只针对女性贷款的广告，便于其采用威胁方式讨要债务。”办案民警介绍。
惊人的高额利息
今年32岁的何军，与白斌曾经是同事。
“我现在手头紧，想从网上借点钱急用。”3月3日，何军与白斌在微信中聊到。
“网上借贷利息太高，我们是老朋友，你从我这里借钱，利息给你少算点。”听了白斌的话，何军喜出望外。
于是，他先后分6次，从白斌处借款1．8万元，双方约定还款期限为14天。
“我们以前关系不错，也很信任他，就算我无法及时还钱，他应该也不会逼迫我。”何军心想。
然而，实际情况并非如此。“还款期限还没到，他就打电话催我还钱。”何军说，他原想着分期还，没想到白斌不但不同意，还要求其在规定的时间内连本带利一起还。
无奈之下，何军只能找别人借钱还，14天时间，除了本金，光利息就还了1800元。
今年2月，家住和硕县的热依木家人生病住院，需要一大笔钱，经朋友介绍，她找到白斌，从其手里分3次共借款7万元，14天之内，除了还本金外，还多还了2．2万元利息。
“我家里本来就困难，借了高利贷后，天天被催债，还不上他们就派人跟着我，我很害怕，只好四处找朋友、亲戚借钱，把高利贷全部还完。”热依木对办案民警说。
用“软暴力”方式追债
“做高利贷生意的人，一般都不是什么善茬，你敢欠钱不还，他就敢暴力催收，短信、电话、派人24小时贴身跟随，甚至暴力殴打借款人。”办案民警说。
民警调查了解到，60多名借款人中女性居多。
为了防止借款人赖账，白斌每次在借款之前，都要让其出具一张借条，约定还款期限、利息等。此外，他还要求每人录一段视频，具体内容以借款人张悦为例：“我叫张悦，在某单位上班，我今天从白斌处借了5000元，14天后连本带利还。”之后，白斌将借款人的视频收藏在自己手机里。
如果有借款人还不上钱，他便威胁对方：“抓紧时间，不然我就把视频发给你们单位领导和同事。”对于一些没有单位的借款人，他则威胁，若不及时还款，便将视频发到朋友圈，让其颜面扫地。
“为掩人耳目，通常情况下，犯罪嫌疑人白斌都是通过微信转账的方式将钱给借款人，很少有现金交易。”办案民警说，4个月时间，白斌通过发放高利贷非法获利6万余元。
此外，白斌还帮他人的信用卡还款并收取相应费用。案发后，民警从其信息咨询部内查获近200张他人的信用卡。
目前，犯罪嫌疑人白斌因涉嫌非法经营罪，已被检察机关依法批准逮捕。 （文中人物均为化名）
警方提醒：
如果遇上高利贷暴力催收，应及时与警方、律师取得联系。 同时，高利贷并不受法律保护。借高利贷犹如饮鸩止渴，只会越陷越深，无论是创业还是消费，都不要走上借高利贷这条路。
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