2021年05月21日 00:17 来源：天山网
一、杀猪盘类诈骗
1、犯罪嫌疑人通过购买的虚假身份信息在世纪佳缘、珍爱网等婚恋交友网站注册，假扮单身高富帅、白富美、中年成功人士等身份，在婚恋交友网站寻找有交友婚恋需求的单身用户，通过一段时间的交流增进信任与好感，并确立男女朋友关系。随后，犯罪嫌疑人虚构某投资平台、赌博网站存在系统漏洞，可以利用该漏洞修改中奖倍率挣钱，但由于自己正在出差中不方便操作，遂请受害人帮助操作，并告知受害人网站地址，登录账户名、密码等信息，要求受害人将账户资金对半投注，与此同时，犯罪嫌疑人会在后台修改中奖倍率，让受害人从表面上感觉确实通过此方法挣到了钱，从而骗取受害人对网站存在漏洞的信任。取得信任后，犯罪嫌疑人谎称这个漏洞很快会被发现，要受害者拿出全部资金进行最后几期的投注实施诈骗。
二、网络贷款诈骗
1、随着消费升级和互联网金融兴起，网络贷款成了不少急需资金人群的首选方式。一些犯罪分子往往利用借款人急于筹钱的迫切心理，通过非法获取的公民个人信息，筛选出急需资金且缺乏相关银行贷款、互联网及法律常识的人群，以“无抵押、无担保、正规公司、快速放贷”为诱饵；或者通过购买某贷款公司信息，假冒贷款公司，架设钓鱼网站要求被害人还款，精准对目标对象实施诈骗。
犯罪嫌疑人通过非法手段获取公民个人信息后，通过短信、电话或QQ、微信等主动联系被害人，询问被害人是否有贷款意愿，引导被害人安装诈骗网贷App并注册登录，收集被害人姓名、身份证号、电话、银行卡号等个人信息，告知网络贷款基本流程和要求，让受害人在APP内操作贷款申请。
随后，以办理贷款需收取工本费、会员费、手续费、保证金、担保费为由，要求被害人转账至指定银行账户；或以被害人资金流水与贷款金额不匹配、借呗花呗等信用额度不够，需提升流水为由，要求被害人按贷款金额的一定比例转账至指定账户；或被害人申请贷款通过后，申请的身份与绑定银行卡户主信息不符、账户被冻结无法提现为由，要求被害人支付解冻费、保证金；或以被害人贷款时必须保证本人银行卡内有资金为由，要求被害人存入现金，后通过套取被害人银行验证码，直接将被害人银行卡内资金转走等手段，达到骗取钱财的目的。有些嫌疑人在骗完银行卡内资金后，对支付宝内借呗继续实施诈骗。当行骗被识破后，立即切断与被害人联系。
三、刷单类诈骗
犯罪嫌疑人通常冒充中介或代理公司，通过贴吧、招聘平台、QQ、微信或短信群发等渠道，以做任务、刷销量为名，“高佣金”招聘兼职刷客，并承诺及时返还本佣金。被害人与其联系后，嫌疑人会要求先试单，即完成一笔小额刷单任务，并及时返还本佣金，以赢得被害人信任。随后，逐步增加刷单任务的次数和金额，并以必须刷多单才能结算或者卡单为由拒不返款，以此诱骗被害人持续刷单付款，从而骗得钱财。当被识破后，嫌疑人立即将被害人拉黑。
四、冒充客服类诈骗案件
1、冒充客服类诈骗犯罪：犯罪嫌疑人通过非法渠道获取即时网购订单数据信息，冒充电商平台、网上店铺或快递公司的客服，谎称商品丢失或有质量瑕疵，并主动要求为被害人理赔。获得信任后，犯罪嫌疑人通过钓鱼链接骗取被害人支付宝、银行卡账号密码等相关信息，并逐步诱骗被害人向其指定的账号转账，或直接操作被害支付宝、网银进行转账，诈骗成功后即将被害人拉黑。
2、嫌疑人实施作案的基本步骤：
（1）冒充电商平台、网上店铺或快递公司等客服电话联系被害人，谎称其所购商品丢失或存在质量瑕疵，并主动要求为被害人理赔，让被害人添加嫌疑人微信；
（2）向被害人推送“快速理赔”二维码，诱骗被害人扫码登录包装成支付宝登录页面的钓鱼链接，并填写支付宝账号、登录密码、支付密码，姓名、身份证号码，绑定银行卡账号、网银密码、银行卡预留手机号码等信息，并让被害人点击获取验证码；
（3）以被害人收不到验证码为由，让被害人在钓鱼链接上继续填写新收到的验证码；骗取被害人银行卡余额。
五、Q仔诈骗
1、犯罪嫌疑人利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“急需用钱”、“借钱”等事情为由实施诈骗。
2、犯罪嫌疑人使用QQ、微信等网络通讯工具，模仿相同昵称和头像冒充受害人的上级领导、熟人等身份要求受害人向指定账户汇款、充值、购物，从而实施诈骗。
3、犯罪嫌疑人通过技术手段获取公司人员架构，复制公司老总网络通讯工具昵称和头像图片，再使用QQ（微信）冒充公司老总，假借和其他公司合作伙伴签合同为由，将公司财务拉入事前准备的QQ群（微信群）内，让财务向对方公司的指定账户汇款。
4、犯罪嫌疑人先通过非法渠道购买通讯录等公民信息，后使用电话发短信冒充受害人的领导或熟人，声称改了新号让受害人留存，又或让受害人加微信、QQ等联系，后以急需用钱办事、要向领导送礼等借口让受害人向指定的微信或银行卡等账户汇款，从而实施诈骗（该类诈骗全程短信联系，无电话通话，故与茂名电白系手段有显著区别）。
5、利用微博、微信、QQ等通讯工具冒充受害人在国外的朋友，称购机票时支付宝或者银行卡受限制不能使用，需要受害人代买机票，然后声称向受害人支付宝或银行卡转账，并把虚假的转账成功截图发给受害人，受害人看后信以为真，继而向犯罪嫌疑人提供的航空公司工作人员打款购票，最后发现被骗。
6、犯罪嫌疑人通过QQ冒充受害人子女给受害人发送信息，以报名培训班为由，提供虚假的联系方式让受害人进行联系，之后犯罪嫌疑人冒充培训班老师以交纳学费为由让受害人进行汇款，实施诈骗。
7、犯罪嫌疑人通过QQ冒充受害人子女给受害人发送信息，假称其在国外的教授回国，教授国内亲属要做手术急需用钱，但由于教授回国前，因带现金太多不方便，已交由其保管，诱导受害人与教授进行联系给予帮助，随后犯罪嫌疑人冒充该教授让受害人想办法给其汇款，进而实施诈骗。
六、电话冒充领导、熟人诈骗
1、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后，以打电话的方式联系受害人，冒充受害人亲友以换了新手机号码骗得信任、后隔天以违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、或处理关系不方便直接出面等理由诱导受害人转款实施诈骗。
2、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后，以打电话的方式冒充受害人单位领导，让受害人到办公室谈话，后以需接待客人要送礼为由，要求受害人帮忙转账到指定的银行账户实施诈骗。
备 注：该类案件主要特点只打电话冒充，不使用网络通讯工具或发短信。
七、机票退、改签诈骗
1、犯罪嫌疑人利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，发布订购、退换机票、火车票等虚假电话，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。
2、犯罪嫌疑人非法窃取旅客实时航班信息，通过点对点发送短信，以“航班取消，提供退票或改签服务”，并留下假冒航空公司客服电话，诱导受害人联系假冒客服工作人员，随后犯罪嫌疑人冒充航空公司客服，诱骗受害人多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
八、重金求子（慈善捐款）诈骗
1、犯罪嫌疑人谎称丧偶白富美，愿意出重金求子引诱受害人联系，之后以交纳诚意金、检查费、公证费等各种理由实施诈骗。
2、犯罪嫌疑人通过微信摇一摇加上受害人，然后冒充投资老总、政府工作人员等身份，谎称有一扶贫计划，可以帮受害人申请扶贫款项，并以要交纳保证金、公正金为由让受害人向指定账户汇款实施诈骗。
九、冒充黑社会诈骗
1、犯罪嫌疑人先获取事主身份、职业、手机号等资料（有的包括近亲属身份信息），拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害或者恐吓受害人，但声称受害人可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款实施诈骗。
十、PS图片诈骗
1、犯罪嫌疑人通过互联网下载领导干部头像并制作人员名单，然后使用电脑软件将领导干部头像合成淫秽图片，并将淫秽图片与打印好的留有银行账户的敲诈信装入信封，随后犯罪嫌疑人会赴外省邮寄该敲诈信，若有受害人打款，犯罪嫌疑人便会继续打电话敲诈受害人钱财。
十一、冒充公检法
1、犯罪嫌疑人冒充银行、通信运营商、社保、医保等单位工作人员，以受害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用或受害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求受害人将资金转入国家账户配合调查（部分案件中，犯罪嫌疑人还会向受害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来诱导受害人信任）。
十二、代办信用卡、贷款类诈骗
1、犯罪嫌疑人一般通过在网络媒体发布办理小额贷款、代办信用卡等钓鱼网站，以此非法获取公民个人信息，接着犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或者贷款公司工作人员通过电话联系受害人，对有意向者先收取200-500元不等的手续费（代办信用卡类诈骗还会向受害人邮寄一张假信用卡），然后又以交纳年息、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由，要求受害人汇款，或骗取受害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费实施诈骗。（此类案件不包括提升信用卡额度）。
2、网络贷款、办理信用卡类诈骗主要手法：犯罪嫌疑人在利用微信、QQ、互联网等渠道发布“无担保、无抵押、快速放款”等办理贷款、信用卡等虚假信息，后以提前收取手续费、材料费、利息、等理由实施诈骗或是直接骗取受害人的银行资料四件套，以便利用受害人信息实施其他网络犯罪。
十三、冒充军警购物诈骗
1、犯罪嫌疑人冒充军人、消防队员联系受害人，提出购买帐篷、床铺、演练设施等物资的需求，并告知受害人此类物品供货商的电话，后由另一名同伙扮演供货商，以让受害人先打货款的方式，骗取受害人钱财。
十四、游戏币、游戏点卡诈骗
1、犯罪嫌疑人在游戏、QQ群、微信群、快手视频APP等其他社交平台，推广游戏优惠刷点券广告，并留下联系方式，诱导受害人加QQ或微信好友私聊，之后虚构各种充值优惠套餐，提供给受害人选择，要求先付款再充值，承诺五分钟到账，成功骗取套餐充值费用后，又制作各种游戏界面和充值界面截图，并发送截图给受害人，以安全检测、退款保证金等理由，要求受害人继续充值（保证几分钟后会全数退还给受害人）持续实施诈骗，直至将受害人QQ或微信拉黑。
2、部分案件中，犯罪嫌疑人诱导受害人进行游戏套餐充值时，让受害人提供游戏账号和密码、登录服务器区域、登录的手机系统，最后通过登录受害人游戏账号，冒充该受害人诈骗其游戏内其他好友。
十五、游戏装备诈骗
1、犯罪嫌疑人在游戏、QQ群、微信群中发布买卖游戏装备的广告信息，诱导受害人加QQ或微信好友，之后犯罪嫌疑人会发送一虚假游戏交易平台给受害人，并说明要在该平台上进行交易，受害人在该假游戏平台充值交易后，犯罪嫌疑人以充值金额不足、不能自动发货、交易需要交纳保证金为由持续实施诈骗。
十六、虚假购物消费诈骗
1、假冒代购诈骗：犯罪嫌疑人在微信朋友圈以优惠打折、海外代购等方式为诱饵发布广告信息，诱导受害人与其联系，待受害人付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。
2、低价购物诈骗：犯罪嫌疑人通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦受害人与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
3、虚假服务诈骗：犯罪嫌疑人通过互联网站发布提供私人侦探、提供考题、调查追债、删除网贴、代写代发论文等各种虚假服务，引诱受害人缴纳定金、保证金，受害人只要一汇款，犯罪嫌疑人就将受害人拉黑。（虚假服务诈骗不包括提供色情服务类诈骗）
十七、虚假网站、链接诈骗
1、犯罪嫌疑人通过制作博彩网站、优惠充值网站、返现APP、提升信用卡额度等虚假网站，然后通过短信、QQ群、微信群进行推广，引诱受害人点击虚假的网址和链接，并诱导受害人输入自己的银行账号、手机号码、验证码等信息，从而实施诈骗。
十八、补助、退税类诈骗
1、犯罪嫌疑人冒充财政局、民政、残联、医保等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要求受害人提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在银行ATM机上进入英文界面操作，从而实施诈骗。
2、犯罪嫌疑人事先获取到事主购买房产、汽车、医保等信息后，冒充财政局、税务局、医保局等单位工作人员，以税收、医保等方面政策调整，可办理退税退款为由，诱骗事主到银行ATM机上实施转账操作，从而实施诈骗。
十九、理财类诈骗
1、收藏诈骗：犯罪嫌疑人冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会或买卖古玩、艺术品等，并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户实施诈骗。
2、花呗借呗、京东白条，信用卡升级提额诈骗：犯罪嫌疑人利用手机或短信群发平台给受害人发送短信，声称受害人符合可以提升借贷额度、信用卡升级的要求，并留下联系电话，待受害人与其联系后，即以“缴纳定金”、“手续费”等名义实施诈骗。
3、解除分期付款诈骗：犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或贷款公司工作人员，通过发送短信称受害人信用卡逾期未还、信用卡已被冻结，会影响受害人银行征信和支付宝信用积分，进而诱导受害人进行汇款实施诈骗。
二十、其他类型诈骗
1、平台投资诈骗主要手法：犯罪嫌疑人以某证券或投资公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，吸引受害人加入微信群、QQ群等社交平台，获取受害人信任后，再诱导受害人在嫌疑人搭建设立的虚假恒指、贵金属、农产品等期货、现货交易平台进行交易，或以发展所谓的“加盟商”为由，引诱受害人进入虚假的交易平台，通过虚假注资、人为操控市场行情的方式，使受害人在交易平台内大额亏损、爆仓，以达到大额获利的目的。
2、网络购物诈骗主要手法：犯罪嫌疑人在网上发布商品低价出售信息，通过微信、电话等方式诱骗受害群众，待被害人有购买意向后，使用微信、银行转账方式收取被害人钱财，收钱后立即将被害人拉黑或寄送次品、模具。
3、冒充客服类诈骗主要手法：犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后，冒充购物网站客服称受害人购买的物品质量有问题，可给予受害人退款赔偿；或者冒充快递公司客服称受害人快递丢失，可给予受害人经济赔偿，随即提供二维码诱导受害人扫描，受害人根据犯罪嫌疑人的诱导，将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页，并输入手机验证码后，其银行卡内钱款便被转走。
